The insulation keeps the house warm.

Porque el sujeto es The insulation, y insulation aquí es singular.
En presente simple, con he / she / it se agrega -s al verbo:

• The insulation keeps...
• It keeps...

Si el sujeto fuera plural, sería:

• The walls keep the house warm.

Es una estructura muy común en inglés:

keep + objeto + adjetivo

Significa mantener algo en cierto estado.

En esta oración:

• keep
• the house = objeto
• warm = estado o condición de la casa

Otros ejemplos:

• This blanket keeps me warm.
• Exercise keeps you healthy.
• The lid keeps the food fresh.

Porque warm normalmente significa cálido / templado / suficientemente caliente para estar cómodo, mientras que hot es muy caliente.

En una casa, lo natural suele ser decir:

• warm = agradable, cómoda
• hot = demasiado caliente o muy caliente

Por eso The insulation keeps the house warm suena natural.

The se usa para hablar de algo específico.

• The insulation = el aislamiento del que estamos hablando
• the house = la casa específica de la situación

Si hablaras en general, podrías ver algo como:

• Insulation keeps houses warm.

Esa versión habla de manera general, no de una casa en particular.

Normalmente insulation se usa como sustantivo incontable cuando habla del material o del concepto de aislamiento.

Por eso es común decir:

• The insulation is new.
• We need more insulation.

No es tan común decir an insulation en este sentido.

Sí, gramaticalmente se entiende, pero no expresa exactamente lo mismo.

• keeps the house warm = mantiene la casa cálida
• makes the house warm = hace que la casa se vuelva cálida

Keeps enfatiza que el aislamiento conserva el calor o evita que se escape.
Por eso, en este contexto, keeps suena más natural que makes.

Sí, pero cambia un poco la idea.

• warms the house = calienta la casa
• keeps the house warm = mantiene la casa caliente/cálida

El aislamiento normalmente no produce calor como un calefactor; más bien ayuda a conservarlo.
Por eso keeps the house warm es la opción más precisa.

Se pronuncia aproximadamente:

in-sa-LÉI-shon

En IPA: /ˌɪn.səˈleɪ.ʃən/

Puntos importantes:

• la sílaba fuerte es -lei-
• el final -tion suena como shon

No se pronuncia como en español in-su-la-ción.

House se pronuncia aproximadamente jaus.

En IPA: /haʊs/

El sonido /aʊ/ es como en:

• now
• out

No suena como jus ni como haus-e.

Porque en inglés y en español las expresiones naturales no siempre coinciden palabra por palabra.

En inglés, keep + objeto + adjetivo es muy normal:

• keep the house warm

Pero en español lo más natural es decir:

• mantiene la casa cálida
• mantiene la casa caliente
• ayuda a que la casa se mantenga cálida

O sea, keep aquí no significa literalmente guardar, sino mantener.

A veces sí, pero house es más lógico en esta oración.

• house = la construcción física
• home = el hogar, con un sentido más personal o emocional

Como el insulation afecta la estructura física del edificio, house encaja mejor:

• The insulation keeps the house warm.

The insulation keeps the home warm también puede aparecer, pero suena un poco menos técnico y más general.

Depende de qué quieras poner en plural.

Si hablas de muchas casas:

• The insulation keeps the houses warm.

Si cambias el sujeto a plural:

• The materials keep the house warm.

Recuerda: cuando el sujeto es plural, el verbo en presente simple ya no lleva -s:

• singular: keeps
• plural: keep